Beibehaltung des angelegten Kapitals- Anlagekriterien

Die Anlagekriterien im Einzelnen: Zuverlässigkeit

Zuverlässigkeit meint: Beibehaltung des angelegten Kapitals. Die Sicherheit einer Kapitalanlage hängt von den Risikenn ab, denen sie ausgesetzt ist.

Zu diesem Thema zählen ausgewählte Blickwinkel, wie z. B. die Bonität des Schuldners, das Kurswagnis und - bei Auslandsdispositionen - die politische Systemstabilität des Anlagelandes sowie das Währungsrisiko.

Eine Hebung der Zuverlässigkeit können Sie vermittels einer ausgeglichenen Aufteilung Ihres Kapitals erreichen.

Eine derartige Kapitalstreuung (Diversifikation) kann unter Betrachtung mehrerer Bedingungen erfolgen, wie wie ungleicher Wertpapierformen, die in die Kapitalsdisposition einbezogen werden, und Kapitalsanlagen in verschiedenartigen Branchen, Ländern und Währungen.

Liquidität

Die Liquidität einer Kapitaldisposition hängt davon ab, wie einfach ein Betrag, der in einen spezifischen Wert investiert wurde, umgesetzt, also erneut in einer Bankeinlage oder Bares umgewandelt werden kann. Wertpapiere, die an der Wertpapierbörse gehandelt werden, sind im Großen und Ganzen gut dazu brauchbar.

Einträglichkeit

Die Rentabilität einer Wertpapieranlage bestimmt sich aus deren Profit. Zu den Gewinnen eines Wertpapiers gehören Zins-, Dividendenzahlungen und sonstige Ausschüttungen sowie Wertsteigerungen (in Beschaffenheit von Kurswandlungen).

Solche Erträge können Ihnen je nach Kategorie der Kapitalsdisposition entweder wiederkehrend zukommen oder nicht ausgeschüttet und aggregiert (thesauriert) werden. Erträge können im Zeitintervall gleich bleiben oder schwanken.

Um die Profitabilitäten verschiedenartiger Wertpapiere - losgelöst von ungleichen Erlösskategorien - vergleichbar zu machen, ist die Rendite eine brauchbare Kennzahl.

Rendite: Bei Rendite versteht man die Relation des alljährlichen Ertrags bezogen auf die Kapitalnutzung - ggf. bei Beachtung der (Rest-)Laufzeit des Wertpapiers.

Für den Finanzier ist vor allem die Rendite nach Steuern maßgeblich, da Kapitaleinnahmen einkommensteuerpflichtig sind.